Ngân hàng ACB vừa đưa ra thông báo tạm ngưng giao dịch đối với 10.000 tài khoản để tránh gây thiệt cho khách hàng.
Trong quý III/2024, ACB đã theo dõi và đưa vào danh sách “đen” gần 10.000 tài do xuất hiện cảnh báo rủi ro sau khi áp dụng công nghệ tiên tiến bảo vệ tài khoản khách hàng, chiến lược bảo mật đa lớp. Mục đích của hoạt động này là tạm ngưng giao dịch đến những tài khoản không an toàn để tránh gây thiệt hại cho khách hàng. Nhờ đó, số vụ lừa đảo tại ngân hàng ACB đã giảm tới 50%.
Theo thông tin từ đại diện ACB, hệ thống bảo mật của ngân hàng liên tục được cập nhật nhằm ngăn chặn rủi ro xảy ra khi tiến hành giao dịch trực tuyến. Ngoài ra, ACB còn sử dụng phương pháp eKYC và IDCheck, đối chiếu với dữ liệu CCCD từ Bộ Công an để tiến hành rà soát thông tin khách hàng mới và loại bỏ tài khoản không chính chủ. Việc triển khai xác thực khuôn mặt cùng thẻ CCCD gắn chip đối với những khách hàng mở tài khoản trực tuyến cũng giúp ACB ngăn chặn việc giả mạo giấy tờ trong suốt thời gian qua.
Đến thời điểm hiện tại, danh sách "đen" này đã có khoảng 10.000 tài khoản từ nhiều ngân hàng khác và giao dịch đến các tài khoản này đều bị tạm ngừng để bảo vệ quyền lợi cho khách hàng trong bối cảnh hoạt động lừa đảo ngày càng tăng cao. Chính vì vậy, hành vi giả danh giao hàng để yêu cầu chuyển khoản rất khó để thực hiện trong thời gian này.
Đồng thời, ACB ONE sẽ cảnh báo tài khoản không hợp lệ, ngăn chặn giao dịch kịp thời khi khách hàng thực hiện thao tác chuyển tiền đến những tài khoản giả mạo. ACB còn phát hiện và ngăn chặn nhiều giao dịch giả mạo website từ thiện hướng đến khách hàng nhẹ dạ cả tin.
Quyết định số 2345/QĐ-NHNN nêu rõ ACB đã triển khai giải pháp xác thực khuôn mặt kết hợp với ACB Safekey. Đây là phương thức xác thực giao dịch trực tuyến qua mã OTP ngay trên ứng dụng, không thông qua bên thứ ba. Hệ thống này tạo thành lớp bảo mật quan trọng nhờ đối chiếu dữ liệu sinh trắc học từ chip thẻ căn cước công dân do Cơ quan Công an cấp. Từ đó, ngăn chặn nhiều thủ đoạn lừa đảo từ sơ cấp cho đến tinh vi.
Theo Thông tư 17 và 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, ACB cũng khuyến nghị tất cả khách hàng đăng ký xác thực khuôn mặt qua thẻ căn cước công dân gắn chip trước ngày 1/1/2025 nhằm giúp hoạt động giao dịch trực tuyến trên ACB ONE hoặc rút tiền tại ATM không bị gián đoạn.
