Các cách kiểm tra ai chuyển tiền cho mình cực dễ, lưu lại ngay phòng lúc cần tới

Nếu bỗng nhiên nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, ai trong chúng ta cũng không khỏi thắc mắc danh tính người gửi số tiền này cho mình. Tuy nhiên, không ít người cảm thấy bối rối vì không biết việc kiểm tra thông tin người gửi có hợp lệ hay không. Trên thực tế, chúng ta có quyền kiểm tra một số thông tin cơ bản của người gửi như họ tên và số tài khoản, còn lại những thông tin cụ thể khác thì phải đến trực tiếp ngân hàng, đợi ngân hàng xét duyệt xem lý do có chính đáng hay không hoặc dưới sự yêu cầu của cơ quan chức năng.

Một số cách kiểm tra thông tin cơ bản của người chuyển tiền:

1. Kiểm tra bằng Mobile Banking

Sau khi tải ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng mà bạn mở thẻ thì có thể dễ dàng tra cứu thông tin của người chuyển tiền trong lịch sử giao dịch. 

2. Kiểm tra bằng Internet Banking

Sau khi đăng ký dịch vụ Internet Bankingn khách hàng có thể truy vấn hoặc cập nhật thông tin của tài khoản trong lịch sử giao dịch trực tiếp trên cổng Internet Banking. Một số ngân hàng hiện nay yêu cầu khác hàng đăng ký và trả phí để duy trì dịch vụ này.

3. Kiểm tra bằng SMS Banking

Khách hàng có thể kiểm tra thông tin người gửi qua tin nhắn SMS nếu đã đăng ký sử dụng dịch vụ này của ngân hàng. Mỗi giao dịch ngân hàng đều thông báo qua tin nhắn SMS, tuy nhiên độ dài ngắn của mỗi tin nhắn sẽ khác nhau nên đôi khi người dùng không thể xem hết được thông tin người gửi.

Mỗi ngân hàng sẽ có một cú pháp tin nhắn tra cứu lịch sử giao dịch khác nhau. Ví dụ như Vietcombank, khách hàng có thể tra cứu 5 giao dịch gần nhất (bao gồm tên người gửi, số tài khoản, tên người nhận, số tài khoản người nhận và số tiền gửi) thông qua cú pháp VCB GD gửi đến 6167. 

4. Sao kê tại cây ATM

Tại bất kì cây ATM nào, chúng ra chỉ cần đăng nhập tài khoản rồi vào mục vấn tin, chọn in biên lai. Trên biên lai sẽ hiển thị đầy đủ thông tin của người chuyển, người nhận và mức phí bỏ ra cũng không đáng kể. 

5. Tra cứu tại quầy giao dịch ngân hàng

Để tra cứu thông tin giao dịch tại ngân hàng, khách hàng cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ bao gồm CMND/CCCD hoặc hộ chiếu, cung cấp thông tin, lý do muốn tra cứu thông tin cho nhân viên. Nếu hợp lý, nhân viên sẽ tra cứu và cung cấp thông tin (thường là cơ bản) về người chuyển tiền cho bạn.