Trước khi chuyển khoản, nên làm một bước để kiểm tra số tài khoản ngân hàng có phải lừa đảo không

Thống kê mới nhất cho thấy, mỗi tuần, Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia nhận được hàng trăm báo cáo về các trường hợp lừa đảo qua mạng. Phần lớn báo cáo có liên quan đến việc sử dụng tài khoản ngân hàng vào hành vi lừa đảo.

Để hạn chế tình trạng này, Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia đã cung cấp tính năng tra cứu tài khoản ngân hàng. Nhờ đó, trước khi chuyển khoản cho người khác, bạn có thể tra cứu xem số tài khoản ngân hàng mình sắp chuyển tiền có phải số tài khoản đã từng bị báo cáo lừa đảo hay không.

Một số hành vi lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng phổ biến:

Cố tình chuyển khoản nhầm

Các đối tượng lừa đảo sẽ cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người dân. Sau đó, đối tượng lừa đảo sẽ đóng giả người chuyển nhầm, nhân viên ngân hàng,... để gọi điện thoại hoặc gửi tin nhắn về việc chuyển khoản nhầm. Sau đó, chúng sẽ yêu cầu người nhận truy cập vào link của website giả mạo để đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.

Đóng giả làm nhân viên thu hồi nợ

Kẻ xấu có thể chuyển tiền vào tài khoản của người dân, sau đó giả làm nhân viên thu hồi nợ của một công ty tài chính, yêu cầu người dân trả lại số tiền vừa chuyển như một khoản vay với lãi suất cao.

Các chiêu trò trúng thưởng

Kẻ xấu sẽ gọi điện hoặc nhắn tin thông báo cho chủ tài khoản đã nhận được một phần quà hoặc phần thưởng có giá trị từ nước ngoài. Để nhận thưởng, chủ tài khoản phải trả phí vận chuyển, tiền thuế,... Sau khi người dân chuyển tiền, kẻ xấu sẽ cắt đứt mọi liên lạc.

Hướng dẫn tra cứu tài khoản ngân hàng lừa đảo

Để tra cứu số tài khoản ngân hàng, bạn có thể truy cập vào trang web thuộc dự án Tín nhiệm mạng của Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia (National Cyber Security Center: NCSC) tại địa chỉ https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan.

Các bước tra cứu tài khoản lừa đảo cụ thể như sau:

Bước 1: Truy cập vào website theo địa chỉ https://tinnhiemmang.vn/tra-cuu-tai-khoan

Bước 2: Nhập số tài khoản vào ô Tìm kiếm

Bước 3: Màn hình sẽ trả về thông tin số tài khoản, tên tài khoản, ngân hàng của tài khoản mà bạn tra cứu. Nếu bên cạnh tài khoản đó có dòng chữ màu “Cảnh báo lừa đảo” thì bạn tuyệt đối không chuyển tiền đến số tài khoản này kẻo mất tiền oan.

Ngoài ra, bạn cũng có thể báo cáo cho Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia khi nghi ngờ một tài khoản ngân hàng có dấu hiệu lừa đảo bằng cách nhấn nút “Báo cáo ngay” trên website. Sau đó, trang web sẽ đưa ra các bước hướng dẫn cụ thể giúp bạn báo cáo tài khoản lừa đảo nhanh chóng.

Bên cạnh đó, trên website của Trung tâm Giám sát An toàn Không gian mạng Quốc gia, bạn có thể tra cứu về các website lừa đảo cùng nhiều dịch vụ hữu ích khác.