1 ngân hàng là ‘kỳ lân công nghệ’ bị phạt hơn 1.000 tỷ đồng vì bị điều tra về tội rửa tiền
Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Điển cho biết họ đã phạt Ngân hàng Klarna 500 triệu crown Thụy Điển (45,59 triệu đô la) vì vi phạm các quy định về rửa tiền.
FSA cho biết trong một tuyên bố: "Đánh giá rủi ro chung của Klarna có những thiếu sót đáng kể; ví dụ, đánh giá này không bao gồm bất kỳ đánh giá nào về cách các sản phẩm và dịch vụ của ngân hàng có thể được sử dụng cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố".
Cơ quan quản lý này cho biết thêm: "Ngoài ra, ngân hàng không có quy trình và hướng dẫn bao quát mọi tình huống khi nào cần thực hiện các biện pháp thẩm định đối với khách hàng sử dụng sản phẩm hóa đơn của Klarna".
Những đánh giá này được tiến hành vào tháng 7 năm ngoái sau khi một lá thư được nộp và gửi tới CEO của công ty là Sebastian Siematkowski .
Dagens Industri tiết lộ nội dung của bức thư rằng Klarna đã bị chỉ trích vì các biện pháp hiện hành và trên thực tế đã vi phạm ít nhất sáu điều khoản khác nhau của Đạo luật chống rửa tiền của Thụy Điển. Theo Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Điển, một số điều khoản mà Klarna đã không đáp ứng được bao gồm đánh giá rủi ro chung, đánh giá rủi ro của khách hàng và hướng dẫn hiểu rõ khách hàng (KYC).
Báo cáo cũng nhấn mạnh đến những lỗ hổng liên quan đến khách hàng có thể liên quan đến rủi ro rửa tiền cao, nhận thấy rằng các biện pháp xác định những khách hàng có khả năng rủi ro này chưa đạt hiệu quả cao.
Người phát ngôn của Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Điển bình luận: “Chúng tôi sẽ thông báo quyết định khi đã đưa ra”.
Ngân hàng Klarna, được thành lập vào năm 2005, có trụ sở tại Stockholm và là một trong số nhiều công ty khởi nghiệp được mô tả là kỳ lân công nghệ được định giá hơn 1 tỷ USD. Ngân hàng này nổi tiếng nhất với việc cung cấp dịch vụ thanh toán “mua ngay, trả sau” cho các nhà bán lẻ trực tuyến, cho phép người tiêu dùng tận dụng lợi thế của tài chính không tính lãi suất.
Ngân hàng Klarna đã nhận được giấy phép ngân hàng EU đầy đủ từ Finansinspektionen vào năm 2017 và đã mở rộng hoạt động kinh doanh và danh mục đầu tư của mình. Công ty có khoảng 3.000 nhân viên, hầu hết ở Stockholm.
